Verificación KYC
La verificación KYC (Know Your Customer) es un proceso de identificación que nos ayuda a proteger a nuestros usuarios, prevenir el fraude y cumplir con los requisitos legales y regulatorios aplicables.
Durante el proceso, podemos solicitar información y documentos que nos permitan confirmar tu identidad y, cuando sea necesario, tu lugar de residencia.
¿Cuándo es necesaria la verificación?
La verificación KYC puede solicitarse durante el registro o antes de acceder a determinadas funciones de la plataforma, como realizar depósitos, retiradas o utilizar determinados servicios de trading.
En algunos casos, también podemos solicitar información o documentación adicional después de la verificación inicial cuando sea necesario para completar nuestras comprobaciones de seguridad y cumplimiento.
¿Qué documentos necesitas?
Para completar la verificación, es posible que tengas que presentar uno o varios documentos oficiales.
Documento de identidad
Puedes utilizar un documento de identidad válido emitido por una autoridad oficial, como:
- Pasaporte
- Documento nacional de identidad (DNI)
- Permiso de conducir válido
El documento debe:
- Estar vigente.
- Ser claramente legible.
- Mostrar el documento completo.
- Pertenecer al titular de la cuenta.
Comprobante de domicilio
En algunos casos, podemos solicitar un documento adicional para confirmar tu domicilio.
Entre los documentos que pueden aceptarse se incluyen:
- Facturas de servicios públicos, como electricidad, agua, gas o internet.
- Extractos bancarios.
- Comunicaciones oficiales de organismos públicos.
- Documentos fiscales u otros documentos oficiales.
Selfie y verificación de identidad
Para confirmar que el titular de la cuenta es la misma persona que aparece en el documento de identidad, es posible que solicitemos una selfie o una prueba de vida (liveness check).
Este proceso puede incluir una fotografía tipo selfie, una comprobación en tiempo real mediante la cámara o controles biométricos de identidad.
¿Cómo funciona el proceso KYC?
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1
Registro de la cuenta
Creas tu cuenta y proporcionas información básica, como tu nombre completo, dirección de correo electrónico y número de teléfono.
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2
Carga de documentos
Después de registrarte, accederás a la plataforma, donde podrás cargar el documento de identidad solicitado y, cuando sea necesario, un comprobante de domicilio.
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3
Verificación automática
Nuestros sistemas comprueban automáticamente la autenticidad y la información de los documentos proporcionados.
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4
Revisión adicional
En determinados casos, puede ser necesaria una revisión adicional por parte de nuestro equipo de cumplimiento.
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5
Confirmación de la verificación
Una vez completadas satisfactoriamente las comprobaciones, podrás acceder a las funciones disponibles para tu cuenta, de acuerdo con los requisitos aplicables.
¿Cuánto tarda la verificación?
Las solicitudes de verificación suelen procesarse en un plazo de 24 a 72 horas laborables después de recibir toda la información necesaria.
El tiempo de procesamiento puede variar en función de:
- La calidad y legibilidad de los documentos.
- La información proporcionada.
- Las comprobaciones de seguridad adicionales.
- Los requisitos regulatorios aplicables.
- El volumen de solicitudes en proceso.
En algunos casos, pueden ser necesarias comprobaciones adicionales que prolonguen el plazo.
¿Por qué puede rechazarse una verificación?
Una solicitud puede ser rechazada si los documentos o la información proporcionada no cumplen los requisitos aplicables.
Entre los motivos más habituales se encuentran:
- Documento de identidad caducado o no válido.
- Imágenes borrosas, oscuras o ilegibles.
- Documentación incompleta.
- Diferencias entre los datos de la cuenta y los del documento presentado.
- Indicios de fraude o actividad sospechosa.
- Documentos modificados digitalmente o falsificados.
- Incumplimiento de los requisitos de verificación aplicables.
Si tu verificación es rechazada, te informaremos cuando sea necesario proporcionar documentación nueva o corregida.
¿Cómo se protegen tus datos?
La información y los documentos proporcionados durante el proceso KYC se utilizan para verificar tu identidad, prevenir el fraude y cumplir con nuestras obligaciones legales y regulatorias.
La verificación puede realizarse mediante sistemas automatizados y, cuando sea necesario, con la asistencia de proveedores especializados en verificación de identidad que actúan en nuestro nombre.
Estos proveedores pueden recibir los datos necesarios para realizar las comprobaciones correspondientes, como información identificativa, datos del documento, imágenes y datos relacionados con la verificación de identidad.
Los datos personales se tratan de acuerdo con la normativa aplicable en materia de protección de datos y las medidas de seguridad correspondientes.
Para obtener más información sobre cómo recopilamos, utilizamos y protegemos tus datos personales, consulta nuestra Política de privacidad.
¿Tienes alguna pregunta?
Si tienes alguna duda sobre el proceso KYC o necesitas ayuda para completar la verificación, ponte en contacto con nuestro equipo de soporte a través de los canales oficiales disponibles en nuestro sitio web.